Echte Geschichten, messbare Erfolge

Wie mittelständische Unternehmen ihre Finanzstruktur optimiert und nachhaltiges Wachstum erreicht haben – ohne komplizierte Theorien, sondern durch pragmatische Ansätze.

Strategische Finanzplanung im Mittelstand

Von der Liquiditätskrise zur stabilen Basis

Ein Maschinenbauunternehmen aus Bayern stand Anfang 2024 vor einem klassischen Problem: Gute Auftragslage, aber die Liquidität wurde immer knapper. Die Ursache war schnell gefunden – zu lange Zahlungsziele bei gleichzeitig steigenden Materialkosten.

Wir haben gemeinsam die komplette Zahlungsstruktur analysiert und neu aufgestellt. Das bedeutete konkret: Anpassung der Kundenverträge, Neuverhandlung mit Lieferanten, und Implementierung eines Frühwarnsystems für kritische Cashflow-Situationen.

Nach sechs Monaten: Die durchschnittliche Zahlungsdauer sank von 68 auf 42 Tage. Das Unternehmen konnte wieder planbar investieren und musste keine teuren Überbrückungskredite mehr aufnehmen.

Was unsere Kunden sagen

Tobias Lindström

Tobias Lindström

Geschäftsführer, Logistik GmbH

Die Zusammenarbeit hat uns die Augen geöffnet. Wir dachten, wir hätten alles im Griff – aber die Details in der Finanzstruktur haben einen enormen Unterschied gemacht. Besonders die Analyse unserer versteckten Kosten war erhellend.

Franziska Obermeier

Franziska Obermeier

CFO, Handelsunternehmen

Endlich jemand, der nicht nur Theorie verkauft. Die Strategien waren sofort umsetzbar und auf unsere Situation zugeschnitten. Nach neun Monaten haben wir unsere Eigenkapitalquote deutlich verbessert – das war überfällig.

Henrik Aaltonen

Henrik Aaltonen

Inhaber, Produktionsbetrieb

Ich war skeptisch, ob externe Beratung wirklich etwas bringt. Aber die pragmatische Herangehensweise hat mich überzeugt. Keine komplizierten Modelle, sondern konkrete Schritte, die wir mit unserem kleinen Team umsetzen konnten.

Typischer Projektverlauf

1

Analyse-Phase (4-6 Wochen)

Wir schauen uns alles an – Bilanzen, Cashflow, Kostenstellen, Verträge. Manchmal entdecken wir Dinge, die seit Jahren niemand mehr hinterfragt hat. Ein Kunde zahlte beispielsweise für eine Software-Lizenz, die er gar nicht mehr nutzte.

2

Strategieentwicklung (3-4 Wochen)

Basierend auf den Erkenntnissen entwickeln wir einen konkreten Plan. Keine theoretischen Konzepte, sondern machbare Schritte. Oft sind es kleine Anpassungen mit großer Wirkung – wie die Umstellung von monatlicher auf quartalsweise Rechnungsstellung bei bestimmten Kunden.

3

Umsetzungsbegleitung (6-12 Monate)

Die besten Pläne bringen nichts ohne Umsetzung. Wir bleiben dran, passen an wo nötig, und sorgen dafür, dass die Maßnahmen tatsächlich greifen. Diese Phase ist entscheidend – hier zeigt sich, ob die Strategie funktioniert.

4

Optimierung & Monitoring

Nach der Hauptphase etablieren wir Systeme zur kontinuierlichen Überwachung. Viele Kunden nutzen danach quartalsweise Check-ups, um sicherzustellen, dass die Finanzstruktur stabil bleibt – besonders wenn neue Wachstumsphasen anstehen.

Bewährte Ansätze aus der Praxis

Diese Methoden haben sich bei verschiedenen Unternehmen bewährt. Jede Situation ist anders, aber bestimmte Prinzipien funktionieren universell – wenn sie richtig angewendet werden.

01

Cashflow-Optimierung

Die meisten Unternehmen konzentrieren sich auf Umsatz und Gewinn. Aber ohne funktionierenden Cashflow nützt das wenig. Wir analysieren jeden Geldfluss und identifizieren Stellschrauben.

  • Anpassung von Zahlungszielen mit Kunden und Lieferanten
  • Einführung von Anzahlungsmodellen bei Großaufträgen
  • Reduzierung der Kapitalbindung im Lager
  • Etablierung eines Frühwarnsystems für Liquiditätsengpässe
02

Kostenstruktur-Analyse

Versteckte Kosten sind überall. Ein Kunde zahlte 30% mehr für Versicherungen als nötig, weil die Verträge nie überprüft wurden. Solche Dinge summieren sich.

  • Detaillierte Überprüfung aller laufenden Verträge
  • Identifikation von Doppelstrukturen und Ineffizienzen
  • Neuverhandlung mit Dienstleistern und Lieferanten
  • Prozessoptimierung zur Reduktion interner Kosten
03

Wachstumsfinanzierung

Wachstum kostet Geld – aber es muss nicht immer der teure Bankkredit sein. Alternative Finanzierungsmodelle werden oft übersehen, obwohl sie deutlich günstiger sein können.

  • Bewertung verschiedener Finanzierungsoptionen
  • Aufbau von Beziehungen zu alternativen Kapitalgebern
  • Strukturierung nachhaltiger Investitionspläne
  • Risikomanagement bei Expansion
04

Reporting & Steuerung

Gute Entscheidungen brauchen gute Daten. Viele Unternehmen haben Zahlen – aber nicht die richtigen. Wir bauen Systeme, die tatsächlich zur Steuerung genutzt werden können.

  • Entwicklung aussagekräftiger Kennzahlen-Dashboards
  • Implementierung regelmäßiger Controlling-Prozesse
  • Schulung interner Teams für eigenständiges Monitoring
  • Integration von Frühwarnindikatoren

Bereit für den nächsten Schritt?

Jedes Unternehmen hat eigene Herausforderungen. Ein unverbindliches Erstgespräch hilft zu klären, ob und wie wir Sie unterstützen können. Keine Verkaufsshow – nur ein ehrliches Gespräch über Ihre Situation.

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